С краудфандингом именно такой случай. Молодость индустрии и её совокупный ежегодный рост в 88%, порождают огромный интерес не только со стороны экономического сообщества. Важно выделить те основные характеристики, которые будут определять процесс краудфандинга в ближайшее время.
Один из наиболее заметных авторов, пишущих о новых инструментах для сбора средств, Михаил Огарёв, опубликовал статью «8 волнующих трендов Краундинвестинга, которые станут мейнстримом в самое ближайшее время» на сайте crowdsourcing.ru Приводим его текст с незначительными сокращениями. Каковы же его основные выводы?
Смартфоны станут самым популярным инструментом для работы с платформами
Несмотря на то, что Краудфандинговая индустрия переживает бурный рост, на сегодняшний день опыт участия в подобной модели финансирования имеют немногие. Пока платформы ориентируются на настольные компьютеры – по умолчанию подразумевается, что у участников процесса достаточно времени на просмотр новейших предложений.
Эта ситуация меняется очень быстро.
Смартфоны не только позволяют пользоваться платформой, но и дают возможность находится в соцсетях внутри круга знакомств (учебные заведения, офисы, клубы и т.д.).
Благодаря смартфонам, Краудфандинговая модель скоро получит самое широкое распространение. Имея мобильный доступ в режиме 24/7, инвесторы и бекеры будут своевременно получать оповещения о новых Краудфандинговых инициативах в сфере политики, технологий и финансирования многообещающих стартапов. Одним движением руки новые и новые участники процесса смогут финансировать компании с такой же легкостью, как заказ такси по интернету.
Инвестиционные клубы переместятся в онлайн-пространство
Инвестиционные клубы будут осуществлять свою операционную деятельность онлайн, благодаря чему вовлеченность людей в процесс инвестирования многократно возрастет. Инвесторы будут использовать личные связи для создания онлайн-синдикатов по финансированию стартапов, формируя не столько определенные социальные круги «по интересам», сколько новое инвестиционное «поколение». Они смогут объединить усилия со своими MBA-одноклассниками и знакомыми руководителями компаний, используя опыт каждого члена сообщества для принятия оптимальных, взвешенных инвестиционных решений.
Платформы предложат ПИФ-инструменты для частных инвесторов
Сегодня Краудинвестинговая модель позволяет инвестировать в стартапы по отдельности. Появление инструментов, позволяющих создавать паевые фонды, значительно изменит экосистему индустрии.
Непрофессиональные инвесторы довольно часто теряют свои вложения, самостоятельно покупая акции отдельных компаний. Гораздо эффективнее работать с паевыми инвестиционными фондами.
Некоторые платформы уже стали предлагать сходные инструменты. Таким образом, начинающие инвесторы могут доверить профессионалам управление своим капиталом. Это позволяет им участвовать в крупных инвестиционных сделках наряду с успешными бизнес-ангелами, которые имеют внушительный «послужной список».
Кроме того, эти инструменты будут доступны и клиентам банков, которые сотрудничают с Краудинвестинговыми платформами. Таким образом, инвесторы смогут создать отдельный портфель по финансированию стартапов.
Рынок вторичных предложений позволит повысить ликвидность
Благодаря Краудинвестингу, рынок вторичных предложений предложит инвесторам новые опции по ликвидности. Фондовые биржи для частных компаний позволят и предпринимателям, и инвесторам получить необходимый уровень ликвидности активов на любом этапе жизненного цикла компании. Бизнес-ангелы проложат путь для венчурных фирм, которые будут поддерживать компанию до того момента, пока ее руководство не примет решения о продаже или привлечении дополнительных инвестиций. Инвесторы любого типа будут получать максимальную прибыль, имея возможность частичного обналичивания своей доли.
Венчурные фирмы и Краудинвестинговые платформы будут существовать равноправно
На сегодняшний день венчурные фирмы оказывают большое влияние на экосистему стартапов, однако, с увеличением притока Краудинвестингового капитала, глобальное изменение ситуации ждет рынок в самое ближайшее время.
По словам специалистов, если каждая американская семья вложит в Краудинвестинговые проекты лишь по 1% своих активов, индустрия обогатится, как минимум, на $300 млрд, что в 10 раз больше, чем те $30 млрд, которые прошли через венчурный рынок с середины 1990-х. Финансовый потенциал Краудинвестинга огромен, что не может не повлиять на соотношение сил различных игроков рынка. Тем не менее, Краудинвестинг не сможет полностью вытеснить венчурные фирмы, и вот почему.
Венчурные фирмы инвестируют в стартапы не более четверти от общей суммы своих капиталов, что и заставляет молодые компании отчаянно искать альтернативные источники финансирования, такие, как Краудфандинг и Краудинвестинг. Следующие этапы инвестирования также попадают в сферу интересов Краудинвестинговых платформ, поскольку венчурные фирмы отклоняют до 99% представленных на рассмотрение бизнес-планов.
Однако, по мнению некоторых экспертов, ничто не мешает венчурным фирмам инвестировать в те же компании, которые представлены на Краудинвестинговых платформах, т.к. успех кампании на платформе может акцентировать внимание капиталистов на тех проектах, которые изначально были незаслуженно отклонены ими.
Многие платформы будут объединяться в глобальном масштабе
За последний год на рынке появилось очень много новых Краудинвестинговых платформ. Однако, в течение нескольких последующих лет можно ждать массовых слияний, поскольку только самые успешные игроки смогут существовать в современных условиях рынка более одного года. В ближайшее время доступ к сравнительной статистике платформ будет открыт, поэтому принятие решения о выборе конкретной платформы будет подтверждено актуальными данными. Инвесторы смогут выбирать подходящую площадку в зависимости от возможного уровня прибыли, которую может предоставить платформа, и списка ее успешных проектов.
Специализация и нишевость будут более заметны
Для того, чтобы увеличить количество собственных сделок и привлечь больший объем инвестиций, платформы будут вынуждены делать узкоспециальные предложения, фокусируясь на нишевых проектах, разделенных по отраслевым или географическим признакам, а также в зависимости от стадии их жизненного цикла. Например, одни платформы будут помогать стартапам внутри определенной отрасли, а другие будут заниматься финансированием, связанным с масштабированием стартапа на международном рынке.
Таким образом, предприниматели смогут выбирать из большего числа предложений в зависимости от целей, на реализацию которых пойдут привлеченные средства. Предвидя это, платформам нужно уже сейчас провести дифференциацию. Кроме того, платформам стоит задуматься о помощи в продвижении продукции стартапов, чтобы сделать взаимодействие с существующими пользователями более тесным и долгосрочным.
Увеличение прозрачности сделок вызовет доверие инвесторов
Цифровая эра ведет к увеличению прозрачности процессов в любой отрасли, и Краудинвестинг не станет исключением. Прозрачность позволяет инвесторам делать более продуманные решения, основанные на достоверной информации, и позволяет им в значительной степени избежать рисков при инвестировании онлайн.
Помимо информации собственно о проекте, инвесторы также желают знать, кто еще принимает участие в инвестиционном раунде, а также каковы условия и ожидаемая динамика планируемых на будущее инвестиционных кампаний конкретного стартапа. После получения инвестиций, компания при содействии платформы должна предоставлять всю необходимую отчетность, позволяя инвесторам управлять своим портфелем онлайн на профессиональном уровне.
Заключение
Хотя Краудинвестинг все еще довольно молод, перечисленные тенденции станут мейнстримом гораздо быстрее, чем мы можем предполагать. Новые возможности откроются инвесторам на глобальных рынках, когда платформы смогут предложить им полностью достоверные, прозрачные и автоматизированные решения для финансирования частных компаний. Будущее уже на пороге.
